前回の記事(インデックスファンド比較時の評価ポイントまとめ)の選定ポイントを条件に投資信託の銘柄を絞り込みました。これらの中から、実際に運用していくファンドを決定していきます。
候補としてあがったバランス型ファンドがこちらの4つです。
・eMAXISバランス(8資産均等型)
・eMAXISバランスslim(8資産均等型)※2017年5月に設定日
・世界経済インデックスファンド
・大和-iFree 8資産バランス
並べて比較してみます。(2017/05/26時点の内容です)
eMAXISバランス(8資産均等型) | eMAXISバランスslim(8資産均等型) | 世界経済インデックスファンド | 大和-iFree 8資産バランス | |
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純資産残高 | 218億円 | 10億円 | 330億円 | 31億円 |
償還日 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 |
買付手数料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
信託報酬 | 0.50% | 0.24% | 0.54% | 0.25% |
信託財産保留額(解約手数料) | 0.15% | なし | 0.10% | なし |
備考、コメント | 日本の比率高い | 日本の比率高い | 日本の比率高い
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太字になっているところは評価項目に対し、他のファンドよりも優位性がある部分になります。「eMAXISバランスslim(8資産均等型)」はまさに銘柄選びしているときに新たに設定されたファンドで、出来たばかりのため純資産残高はまだまだなのですが、「eMAXISバランス(8資産均等型)」の上位互換のように見えるので、今後伸びていくと予想しています。逆に旧商品となってしまった「eMAXISバランス(8資産均等型)」は乗り換えのための解約が増えてくるのではないでしょうか。
どれか一つに絞りたいところですが、悩ましいです。「eMAXISバランスslim(8資産均等型)」と「世界経済インデックスファンド」どっちかかなぁというかんじですかねー。